- Título: Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial
- Años: 2019-2020
- Universidad: Universitat de Barcelona y OBS Business School
- Ubicación: Barcelona, Cataluña, España
- Trabajo final de máster: Asesoramiento financiero para una cartera de 10 millones de dólares
Programa
El Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial provee a sus participantes con un amplio y completo conocimiento del área de la gestión de patrimonios y carteras completándose con un extenso bloque introductorio para conocer cómo funcionan los mercados financieros y las entidades financieras.
El programa está diseñado para que los alumnos finalicen el programa con unas capacidades y conocimientos más potentes a la hora de desarrollar su desempeño profesional, tanto en el área de la gestión patrimonial en entidades como banca privada o gestores de patrimonio como en cualquier otro trabajo relacionado. Incluso, este programa es adecuado para aquellos cuyo principal objetivo sea para una mejor gestión de las finanzas personales o familiares. Los alumnos fortalecerán las competencias en línea con las tendencias de las demandas del mercado laboral global y los requisitos demandados por las principales compañías que buscan un perfil de experto en asesoramiento financiero de patrimonios.
El plan de estudios incluye un amplio ramo de asignaturas que serán impartidas por profesorado tanto con experiencia desde el punto de vista docente como desde el punto de vista práctico, al ser la mayor parte de ellos profesionales en áreas similares a las asignaturas que impartirán. Todas estas asignaturas tendrán un doble ángulo incluyendo tanto una parte teórica que ayude a solidificar conceptos y aumentar las capacidades técnicas de los alumnos combinándose con ejercicios, casos prácticos y debates sobre temas de actualidad en los que los alumnos tengan la ocasión de ver en situaciones reales, cual es el impacto y aplicación de la teoría estudiada.
Así mismo, el programa incluye un Trabajo de Final de Máster (TFM) que permitirá conectar y aplicar todos los conocimientos financieros prendidos durante el programa a una situación determinada. El trabajo se realizará en grupo y deberá defenderse ante un tribunal aproximando al estudiante a la realidad empresarial que afrontan cada día los ejecutivos. El trabajo incluirá una simulación en la que cada equipo deberá plantear y diseñar una estrategia de inversión en base a la situación actual de los mercados.
Por último el programa proporciona al estudiante los conocimientos básicos para la obtención de la titulación EFA (European Financial Advisor). Disponer de una certificación profesional para el asesoramiento financiero es vital a medio plazo para los profesionales de las finanzas, ya que las directrices financieras a nivel europeo van a exigir a medio-largo plazo que todo aquel que opere en mercados financieros como asesores esté cualificado profesionalmente.
Objetivos
El programa está diseñado para cumplir los siguientes objetivos:
- Proporcionar a los alumnos una sólida base de cómo funcionan los mercados financieros según su tipología, incluyendo mercados de renta fija, renta variable y divisas en cualquier parte del mundo.
- Permitir al alumno que profundice en el análisis personal de un potencial cliente y analice cuáles son las inquietudes u objetivos que se tienen que tener en cuenta a la hora de recomendar una determinada inversión.
- Analizar el entorno macroeconómico y geopolítico mundial y el impacto que tiene a la hora de definir la estrategia de inversión debido a la influencia en los mercados financieros.
- Conocer el amplio abanico de alternativas de inversión y profundizar en cada una de ellas, identificando las ventajas e inconvenientes así como los principales características de las mismas.
- Profundizar en la psicología de los inversores y las preocupaciones que estos tienen a la hora de realizar sus decisiones de inversión, incluyendo el amplio abanico de decisiones personales y familiares como la planificación de jubilación, seguros, viviendas o fiscal.
- Ayudar a los alumnos que están deseando obtener la acreditación de European Financial Advisor (EFA), otorgada por EFPA, a prepararla.
Módulos cursados
| Módulo | Créditos |
| El Asesoramiento Financiero | 5 |
| Entorno Económico | 5 |
| Sistema Financiero | 5 |
| Metodologías de Valoración | 5 |
| Productos Financieros | 5 |
| Instituciones de Inversión Colectiva | 5 |
| Planificación Inmobiliaria | 5 |
| Gestión de Carteras | 5 |
| Banca Privada | 5 |
| Ética Financiera | 5 |
| Taller: Fiscalidad de productos de inversión | – |
| Taller: Seguros y planes de pensiones | – |
| Taller: Regulación y marco normativo | – |
| Taller: Simulador de inversiones | – |
| Trabajo de Final de Máster | 10 |